伪现金交易
银行的监管越来越严，很多以前看似很正常的业务，现在银行都拒绝办理，比如
场景一：客户前来柜台，要求将A卡里的钱取现再存入B卡里
场景二：客户携带大量现金，要求存入他人账户
场景三：客户多次频繁预约支取大额现金
这些经常会遇到的情况，也看起来很正常的情况，在今后的银行交易中，很有可能被拒绝办理，很多人会有疑问：不是存款自愿，取款自由么？为什么现在反而不自由了？
的确，存款自愿，取款自由是最基本原则，但是，存款自愿是指存款人可以自由选择存款与否，存款多少，期限长短。取款自由是指储户按照规定随时取出存款的自由和权力，可以看出，这两者都没有提到一个问题，就是存款和取款的方式，也就是说，储户存款自愿和取款自由，不包括存取款的方式，也就是本来可以转账的业务你一定要使用现金交易时不被支持的。
为什么会这样？根据人民银行办公厅反洗钱风险提示，加大现金业务业务管理，拒绝办理没有实际现金收付的异常”伪现金“交易，若储户大额取现且多次劝说依然不说明具体原因，即报送反洗钱可以交易。所谓”伪现金“，即实际未发生真实的现金存取，商业银行利用现金方式和渠道为客户提供账户间的资金划转和转账服务，也就是说，应该使用转账和本可以使用转账的，却用现金来交易实现账户之间的转账。
其实，为了防止洗钱活动，美国银行从2017年开始就不允许客户拿现金存到别人账户，中国的反洗钱要求近年来也的确越来越严。
事实上，现在的电子科技发展日新月异，基本上没有什么地方必须使用大额现金，真正要使用大额现金交易的，恐怕自己也很清楚是什么样的交易，使用现金的目的，就是为了逃脱监管或者规避有迹可查，所以，在日常的结算业务中，尽量避免大额现金交易
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